Банк России изменит подходы банков к соблюдению законодательства в сфере борьбы с отмыванием доходов. Об этом сообщает РБК.
Регулятор подготовил новую редакцию положения ЦБ 375-П, в котором изложены ключевые методы контроля за сомнительными финансовыми операциями, включая обналичивание средств и отмывание денег.
Согласно этому документу, банки имеют право отказывать клиентам в проведении финансовых операций, а в крайних случаях — расторгать с ними договоры, сообщает издание.
Центробанк также расширил правила, по которым кредитные организации должны управлять рисками, связанными с легализацией преступных доходов, используемых для финансирования терроризма и экстремистской деятельности. Эти изменения затронут также иностранных агентов и услуги, предоставляемые через интернет-сайты, внесенные в реестр запрещенных Роскомнадзором.
Как отмечает РБК, регулятор ввел новый признак, дающий банкам право приостанавливать финансовые операции клиентов для борьбы с финансированием терроризма. Конкретно это касается денежных переводов, определенных «по индикаторам».
Информация о таких индикаторах будет передаваться в Росфинмониторинг, однако сами показатели в документе не раскрываются.
14 февраля глава Центробанка России Эльвира Набиуллина отметила, что у ведомства нет «хрустального шара», позволяющего делать точные прогнозы относительно будущего.